Inizia a governare il tuo futuro
Il nostro metodo è il tuo punto di partenza: concreto, strutturato, personalizzato
Le scelte solide nascono da consapevolezza, metodo e strumenti
L’intuizione deve essere rafforzata dalla conoscenza. L’informazione si trasforma in valore solo quando genera azione
Con TM & Partners entri in un processo guidato che unisce visione, rigore tecnico e indipendenza
È questa la pianificazione finanziaria: il modo per rendere sostenibili gli obiettivi, proteggere ciò che conta, valorizzare ogni risorsa
Qui trovi le basi del nostro metodo, applicato secondo gli standard internazionali FPSB, riferimento globale per l’eccellenza nella consulenza finanziaria
Ogni passo viene tracciato, ogni decisione si costruisce insieme, ogni piano rispecchia la tua identità
Il processo di pianificazione finanziaria secondo gli standard FPSB – Metodo, rigore, visione globale
La pianificazione finanziaria è un processo complesso e strutturato, fondato su standard internazionali che garantiscono qualità, coerenza e tutela per chi sceglie di affidarsi a un consulente. TM & Partners ha adottato pienamente il modello proposto dal Financial Planning Standards Board (FPSB), riconosciuto a livello globale come riferimento per l’eccellenza nella consulenza finanziaria indipendente.
L’approccio si articola in sei fasi fondamentali, integrate nel sistema TM Progress e declinate in ogni area – privata, aziendale, patrimoniale, immobiliare – attraverso strumenti operativi e una governance professionale certificata
1. Definizione della relazione cliente-consulente
TM & Partners apre ogni percorso con un accordo chiaro: obiettivi, aspettative, ambito d’azione e modalità operative vengono formalizzati e condivisi. Questo garantisce trasparenza e consapevolezza sin dall’inizio
2. Raccolta dei dati dei clienti, definizione degli obiettivi
Attraverso un sistema strutturato e rispettoso della privacy, TM & Partners raccoglie tutti i dati rilevanti: patrimonio, redditi, dinamiche familiari, rischi, aspirazioni. Ogni informazione è trattata come elemento fondante della progettazione
3. Analisi e valutazione della situazione finanziaria
I dati vengono elaborati per delineare con precisione la situazione attuale, individuare i punti critici e valorizzare le opportunità. L’analisi include scenari evolutivi e simulazioni coerenti con gli obiettivi espressi dal cliente
4. Sviluppo e presentazione di raccomandazioni
Il piano elaborato è sempre personalizzato, integrato e strategico. TM & Partners costruisce soluzioni su misura, selezionando strumenti finanziari, giuridici, assicurativi e immobiliari coerenti con la visione del cliente
5. Attuazione delle raccomandazioni e del piano finanziario
Ogni proposta viene illustrata con chiarezza, accompagnata da dossier esplicativi, indicatori di coerenza e valutazioni di impatto. La relazione tra dati, scenari e obiettivi viene resa visibile e comprensibile
6. Monitoraggio delle raccomandazioni di pianificazione finanziaria
La pianificazione si realizza attraverso l’affiancamento costante: TM & Partners segue l’esecuzione delle azioni definite, monitora i risultati, aggiorna il piano in base a cambiamenti interni o esterni, e garantisce coerenza nel tempo
Pianificare significa governare il futuro. Affidandoti a TM & Partners scegli il rigore degli standard internazionali e una consulenza realmente indipendente