Consulenza continuativa personalizzata
Pianificazione, raccomandazioni di investimento e monitoraggio nel tempo, in relazione a obiettivi, patrimonio e profilo di rischio.
Scopri il percorso continuativo2006–2026 · Vent’anni di consulenza indipendente
Consulenza finanziaria indipendente.Governo di investimenti, rischi e costi.
Pianificazione patrimoniale e controllo nel tempo.
TM & PARTNERS SCF è iscritta alla sezione delle Società di Consulenza Finanziaria dell’Albo OCF. Ruoli definiti, competenze coordinate e un metodo verificabile per pianificare e monitorare il patrimonio.
Scopri il nostro approccioCompetenze integrate per esigenze patrimoniali diverse.
Enti e Istituzioni
Governance, tesoreria, rischio e reporting per fondazioni, organizzazioni non profit e organi direttivi.
Esplora l’area →Imprese e Corporate
Tesoreria, rapporti bancari e coordinamento tra impresa e patrimonio dell’imprenditore.
Esplora l’area →Famiglie e Patrimoni
Pianificazione finanziaria, previdenziale e assicurativa in una visione unitaria.
Esplora l’area →I nostri servizi
Come possiamo aiutarti.
Un percorso nel tempo, un confronto su richiesta o un’analisi mirata: partiamo dalla tua esigenza.
Consulenza su richiesta
Un confronto circoscritto su una domanda finanziaria, per comprendere il tema e orientarsi tra criteri e alternative.
Scopri la consulenza su richiestaAnalisi e valutazioni
Approfondimenti su portafogli, rischi, previdenza, coperture assicurative e singoli strumenti.
Scopri le analisi disponibiliPartiamo dalla tua esigenza
Qual è la tua situazione?
Scegli il tema che ti riguarda. Ti aiutiamo a inquadrare la richiesta e le informazioni utili per un primo confronto.
Ho già un portafoglio
Voglio verificare costi, rischi, concentrazioni e coerenza con i miei obiettivi.
Parliamo del tuo portafoglioVoglio iniziare
Desidero capire come pianificare i primi passi in base a obiettivi e tempi.
Imposta il tuo percorsoPenso al futuro
Voglio fare chiarezza su pensione, liquidità e pianificazione del patrimonio familiare.
Approfondisci la pianificazioneRappresento un’impresa o un ente
Mi serve supporto indipendente per liquidità, governance e decisioni patrimoniali.
Parliamo della tua realtàUna visione unitaria
Il patrimonio in una sola vista.
Più interlocutori, un quadro decisionale coerente.
Ricostruiamo il patrimonio nel suo insieme per leggere rischi, costi, liquidità, esigenze e coerenza tra obiettivi e strumenti. Una visione aggregata consente di superare la lettura parziale dei singoli intermediari e di confrontare le decisioni su basi omogenee.
Interlocutori e asset
Banche e depositari
Intermediari e gestori
Previdenza e assicurazioni
Immobili e liquidità
TM &
PARTNERS
SCF
SCFVISIONE AGGREGATA
PARTNERS
SCF
SCFVISIONE AGGREGATA
Analisi indipendente
Rischio e concentrazioni
Costi e condizioni
Pianificazione e liquidità
Reporting e monitoraggio
Il metodo TM Progress
Un processo in 6 fasi.
1
Conoscenza2
Analisi3
Pianificazione4
Valutazione5
Coordinamento6
MonitoraggioDal quadro complessivo al presidio nel tempo. Metodo, non prodotti.
Ricostruire dati, esigenze, vincoli e rapporti rilevanti senza fermarsi al singolo intermediario.
Ricondurre obiettivi, risorse, protezione e priorità a un quadro unitario di decisione.
Confrontare rischi, costi, liquidità, strumenti e condizioni con criteri coerenti e verificabili.
Coordinare gli interlocutori, monitorare le decisioni e aggiornare il piano quando il quadro cambia.
Il metodo TM Progress.
Conoscenza, pianificazione, monitoraggio.
Il processo proprietario con cui TM & PARTNERS SCF integra conoscenza delle esigenze, analisi patrimoniale, pianificazione e verifica continuativa delle decisioni. Nella pianificazione personale il riferimento agli standard professionali CFP® sostiene una lettura integrata di obiettivi, dati, raccomandazioni e revisione del piano; Fabrizio Tito è certificato CFP®. Gli strumenti vengono valutati nel contesto del patrimonio, dei vincoli e delle priorità.
ApprofondisciUna scelta consapevole
Perché scegliere TM & PARTNERS SCF?
Un patrimonio articolato, un’impresa o un ente richiedono più di una proposta d’investimento. Il nostro lavoro rende leggibili le alternative e collega le decisioni a obiettivi, vincoli e responsabilità.
Leggi le FAQ- IndipendenzaIl compenso e il perimetro della consulenza sono concordati con il cliente, senza logiche di collocamento.
- Una vista d’insiemeRiuniamo rapporti, costi, rischio, liquidità e obiettivi in un quadro comprensibile.
- Competenze coordinatePersone e specialisti lavorano sulle esigenze di famiglie, imprese, fondazioni ed enti.
- Metodo e continuitàTM Progress documenta analisi, pianificazione e monitoraggio; la pianificazione personale tiene conto degli standard CFP®.
Temi di approfondimento.
Quattro prospettive per orientare decisioni patrimoniali complesse.
Governance
Disciplina nelle decisioni patrimoniali
Esplora il tema
Pianificazione
Una visione unitaria di esigenze e patrimonio
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Investimenti
Rischio, costi e criteri di valutazione
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TM Progress