Indipendenti per scelta, al tuo fianco per competenza
TM & Partners nasce dall’incontro di professionisti che credono in una finanza libera da conflitti e a servizio esclusivo del cliente
Fabrizio Tito e Luca Morena hanno costruito la società come evoluzione di percorsi individuali avviati ben prima dell’attuale normativa, con l’obiettivo preciso di trasformare la consulenza finanziaria in un alleato di vita per privati, imprese ed enti
Oggi TM & Partners SCF rappresenta una realtà consolidata, basata sulla fiducia reciproca, la crescita continua di un team qualificato e su una missione chiara: offrire consulenza patrimoniale realmente indipendente e rigorosa
Vision
Essere il punto di riferimento per chi cerca chiarezza, rigore tecnico e scelte patrimoniali coerenti con obiettivi reali
Consolidare un modello di consulenza indipendente, riconosciuto per competenza, trasparenza e impatto
Valori distintivi
Indipendenza certa: nessun legame distributivo e/o prodotti da collocare
Competenza tecnica: certificazioni, formazione, aggiornamento costante
Relazione fiduciaria: il cliente mantiene il controllo delle proprie risorse
Rigore documentale: ogni passaggio è tracciato, verificabile, conforme
Mission
Accompagnare privati, aziende ed enti in percorsi di pianificazione patrimoniale fondati su dati, ascolto e metodo
Offrire soluzioni e strategie sostenibili, rispettando la libera scelta del cliente, che resta protagonista delle sue risorse
Il Metodo T&M
TM Progress è il cuore operativo del nostro approccio, strutturato in fasi chiare:
Ascolto attivo: la storia del cliente diventa base di ogni analisi
Lettura tecnica: dati patrimoniali, asset, coperture, scenari
Progettazione condivisa: soluzioni su misura, tracciate, aggiornate
Le nostre attività integrano i principi del Life Planning: partire dalla persona, leggere priorità di vita, costruire piani coerenti
Una storia che evolve
2006 – Consulenza finanziaria indipendente
Il Dott. Fabrizio Tito, Revisore Contabile iscritto all’Albo, approfondisce i temi legati alla consulenza finanziaria indipendente e alla pianificazione patrimoniale, avviando la propria attività come Consulente Finanziario Autonomo
2006 – Fondazione N.A.F.O.P.
Lo stesso anno, Fabrizio Tito partecipa come socio fondatore alla creazione di NAFOP (National Association of Fee Only Planners)
2008 – Associazione con A.I.A.F. e S.I.A.T.
Il Dott. Luca Morena, già socio di S.I.A.T. (Società Italiana di Analisi Tecnica), diventa socio ordinario di A.I.A.F.(Associazione Italiana Analisti Finanziari)
2011 – Nasce lo Studio Associato TM & Partners
Fabrizio Tito e Luca Morena fondano lo Studio Associato TM & Partners, coinvolgendo altri professionisti affermati per ampliare le competenze e i servizi offerti
2015 – Ampliamento dell’offerta consulenziale
Lo Studio TM & Partners arricchisce la propria proposta con nuove collaborazioni, in particolare nei settori della consulenza previdenziale, aziendale e nella valorizzazione di portafogli in beni reali (pietre preziose, metalli preziosi, opere d’arte)
2018 – Costituzione di TM & Partners SCF S.R.L.
In vista dell’introduzione dell’albo unico della consulenza finanziaria (dicembre 2018), nasce TM & Partners SCF S.R.L., erede dello Studio Associato, con un ampliamento ulteriore dei servizi e piena conformità alle normative di settore
2018 – Adesione ad AssoSCF
TM & Partners SCF aderisce a AssoSCF, l’unica associazione in Italia dedicata esclusivamente alle Società di Consulenza Finanziaria iscritte all’albo nazionale, garanzia di indipendenza soggettiva e oggettiva per la piena tutela del cliente
2019 – Iscrizione all’Albo Unico
TM & Partners SCF ottiene l’iscrizione all’albo unico dei Consulenti Finanziari nella sezione dedicata alle Società di Consulenza Finanziaria, consolidando la propria posizione grazie a una storia costruita su rigore ed esperienza
2021 – Ingresso del Dott. Raffaele Galdelli
Si unisce al team Raffaele Galdelli, professionista con esperienza pluriennale in ambito assicurativo e finanziario, iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari come Consulente Finanziario Autonomo
2022 – Ingresso del Dott. Marco Agostini
Entra a far parte dell’organico Marco Agostini, anch’egli iscritto all’Albo Unico come Consulente Finanziario Autonomo
2023 – Ingresso del Dott. Elia Giannotti e di Anna Maria Petriccione
Completano il team Elia Giannotti, iscritto all’Albo Unico come Consulente Finanziario Autonomo, e Anna Maria Petriccione, attiva nelle aree amministrative e di segreteria