Rappresento un ente
Voglio approfondire governance, liquidità, rischio e decisioni patrimoniali in relazione alle finalità dell’ente.
Parliamo della tua realtàGovernance, responsabilità, controllo
Enti e Istituzioni
TM & PARTNERS SCF affianca fondazioni, organizzazioni non profit e istituzioni. Dirigenti e organi di governo trovano una lettura indipendente di patrimonio, tesoreria, rischio e rapporti con gli intermediari, con criteri di controllo chiari e decisioni documentabili.
Governance
Una regia indipendente tra decisione e controllo.
Nella consulenza istituzionale il tema non è soltanto scegliere strumenti finanziari. È soprattutto definire un processo nel quale patrimonio, tesoreria, rischio, costi, intermediari e responsabilità siano leggibili da chi decide e da chi è chiamato a controllare.
Una governance ordinata consente di distinguere le esigenze di liquidità da quelle di medio-lungo periodo, stabilire criteri coerenti di valutazione e mantenere una documentazione adeguata delle decisioni assunte.
ENTEgovernance finanziaria
Tesoreria
Intermediari
Rischio
Costi
Reporting
Controlli
TesoreriaLiquidità, scadenze, fabbisogni e presidio delle risorse disponibili.
Asset allocationPatrimonio strategico, vincoli, orizzonti e coerenza dell’allocazione.
Rischio aggregatoConcentrazioni, sovrapposizioni e rischi letti sull’insieme dei rapporti.
Costi e condizioniConfronto tra intermediari, condizioni applicate e qualità complessiva dei rapporti.
ReportingTracciabilità delle analisi e supporto agli organi chiamati a decidere e controllare.
Presidio istituzionale
Dal patrimonio frammentato a un quadro leggibile per chi decide e controlla.
L’attività di consulenza può integrare tesoreria, patrimonio strategico, rapporti bancari, rischio, costi e reporting in un processo coerente con responsabilità, vincoli e procedure dell’ente.
Quando le risorse sono distribuite tra più banche o gestori, l’analisi aggregata permette di superare la visione parziale di ciascun intermediario. Diventa così possibile valutare l’esposizione complessiva, le concentrazioni, la liquidità e le condizioni economiche con criteri omogenei.
Il ruolo di TM & PARTNERS SCF può estendersi al coordinamento con revisori, organi di controllo e altri professionisti, mantenendo distinti i rispettivi compiti e contribuendo a rendere più ordinato il processo di valutazione e documentazione.
distinzione tra esigenze di liquidità e patrimonio strategico
lettura aggregata dei rapporti con gli intermediari
criteri di rischio, costo e coerenza documentabili
coordinamento con organi di controllo e professionisti
Tesoreria
Liquidità, scadenze e fabbisogni.
→
Patrimonio
Visione aggregata e criteri di allocazione.
→
Controllo
Rischio, costi e coerenza.
→
Reporting
Tracciabilità e supporto alle responsabilità.
Monitoraggio continuativo
Report di portafogliofine di ogni trimestre solare
Report costi e commissionifine di ogni anno solare
Per gli organi di governo
Informazioni utili a deliberare e a rendere conto.
Il patrimonio di un ente deve sostenere attività e impegni che spesso hanno tempi diversi. Per questo occorre distinguere le risorse destinate alle scadenze operative da quelle investibili su orizzonti più lunghi, chiarire i limiti di rischio e mettere a confronto le condizioni degli intermediari con criteri comuni.
Un’analisi aggregata rende visibili le esposizioni che non emergono dai singoli estratti conto. Report leggibili aiutano consiglio, direzione e organi di controllo a seguire le decisioni nel tempo, lasciando tracciabili ipotesi, modifiche e responsabilità. Il processo si adatta alle finalità dell’organizzazione, incluse quelle di onlus e fondazioni.
Servizi per enti e istituzioni
Un supporto proporzionato alle decisioni da prendere.
Consulenza continuativa per seguire patrimonio e rischio nel tempo; confronti su richiesta per chiarire temi finanziari; analisi mirate di portafogli, concentrazioni, liquidità, costi e singoli strumenti. Il perimetro viene definito in relazione alle finalità dell’ente e alle esigenze dei suoi organi di governo.
Partiamo dalla tua esigenza
Partiamo dalle esigenze del tuo ente.
Scegli il tema che ti riguarda. Ti aiutiamo a inquadrare la richiesta e le informazioni utili per un primo confronto.