Analisi del patrimonio e del portafoglio
Quanto paghi, quali rischi assumi e quanto sono coerenti le tue scelte? TM & PARTNERS SCF mette in relazione investimenti, liquidità, costi e obiettivi, per aiutarti a individuare criticità, inefficienze e priorità.
Per famiglie, imprese ed enti: un’analisi mirata, anche senza avviare un rapporto continuativo. Il perimetro viene definito sulla tua esigenza.
Richiedi un primo confrontoColloquio conoscitivo gratuito e senza impegno. Attività di analisi e relativo compenso vengono concordati prima dell’incarico.
Dati più chiari. Decisioni più consapevoli.
Capire i costi effettivi
Leggere insieme oneri di strumenti, intermediari e servizi. Individuare eventuali spese evitabili e valutarle anche rispetto al costo della consulenza.
Vedere il rischio nel suo insieme
Riconoscere concentrazioni e sovrapposizioni tra banche, gestori e prodotti, invece di osservare ogni rapporto separatamente.
Dare un ruolo alla liquidità
Distinguere risorse necessarie alle scadenze e disponibilità che possono essere valutate su orizzonti più lunghi.
Individuare le priorità
Comprendere quali aspetti richiedono approfondimenti e quali decisioni affrontare prima, in relazione a obiettivi, vincoli e informazioni disponibili.
Che cosa possiamo analizzare.
In base all’incarico, esaminiamo composizione del portafoglio, esposizioni, concentrazioni, liquidità, costi e condizioni degli intermediari. Il confronto può riguardare anche singoli strumenti e prodotti finanziari.
Per le famiglie l’analisi collega investimenti e patrimonio alle esigenze personali. Per le imprese può concentrarsi su tesoreria, disponibilità e rapporti bancari. Per enti e istituzioni può approfondire patrimonio strategico, vincoli, rischio e informazioni utili agli organi di governo.
Che cosa ricevi
Una lettura ragionata dei dati disponibili e un confronto sui punti di attenzione emersi: costi, rischi, concentrazioni, liquidità e questioni da approfondire, secondo il perimetro concordato. Contenuti, forma della restituzione e tempi vengono definiti nella proposta.
L’analisi non comprende automaticamente raccomandazioni personalizzate o monitoraggio continuativo. Le raccomandazioni su strumenti finanziari vengono formulate nell’ambito di un incarico che prevede la valutazione di adeguatezza.
Come si svolge il primo confronto.
1. Ci racconti la tua esigenza
Partiamo dal motivo del contatto, dalle decisioni che vuoi affrontare e dal risultato che cerchi dal confronto. Non occorre inviare documenti riservati nel modulo.
2. Individuiamo il servizio adatto
Chiarifichiamo se serve un’analisi mirata, un approfondimento specifico o un percorso continuativo. Gli incontri si svolgono su appuntamento, in sede a Fano (PU) o in videoconferenza.
3. Decidi sulla base di una proposta
Prima di un’attività professionale vengono concordati contenuti, compenso e modalità dell’incarico. Il colloquio conoscitivo è gratuito e non comporta l’obbligo di proseguire.
Incarichi e compensi: sapere prima cosa comprende il servizio.
Il compenso della consulenza è corrisposto dal cliente. Attività, durata e corrispettivo vengono definiti prima di affidare l’incarico, in relazione al perimetro richiesto, alla complessità della situazione e alla continuità del lavoro.
Analisi mirata
Un approfondimento su portafoglio, rischi, costi o un tema specifico. L’incarico è circoscritto e non comporta automaticamente un rapporto continuativo.
Confronto su richiesta
Informazioni, spiegazioni e criteri di lettura su una questione finanziaria, con un perimetro informativo concordato.
Consulenza continuativa
Pianificazione, raccomandazioni personalizzate e monitoraggio secondo l’incarico. Per persone e famiglie il patrimonio finanziario di riferimento è di norma a partire da 250.000 €, con valutazione delle singole esigenze.
Per interventi singoli, analisi mirate e consulenza generica non è richiesto un patrimonio minimo. Per imprese ed enti il perimetro viene definito sulle esigenze dell’organizzazione.
La proposta chiarisce cosa è incluso, eventuali attività escluse, modalità di pagamento e condizioni del rapporto. Eventuali approfondimenti specialistici richiedono un perimetro e condizioni da definire. Il primo confronto non determina automaticamente un incarico.
Approfondisci servizi e metodoQuanto incidono i costi sul tuo patrimonio?
Confronta due ipotesi di costo annuale sullo stesso patrimonio. Inserisci anche la parcella di consulenza dello scenario alternativo: l’efficienza si valuta sul costo complessivo.
Simulazione illustrativa: i campi sono vuoti e i valori suggeriti sono soltanto esempi, non tariffe TM & PARTNERS SCF. Il calcolo considera un patrimonio costante per un anno; non include rendimenti, imposte, variazioni del capitale o costi di passaggio non inseriti. Una differenza di costo non è una previsione del rendimento né un risparmio garantito. I valori inseriti restano in questa pagina e non vengono inviati dal calcolatore.
Un confronto riservato, fin dal primo contatto.
Nel modulo basta descrivere il motivo della richiesta e lasciare i recapiti. Non inserire credenziali bancarie, password, estratti conto o informazioni patrimoniali dettagliate.
Se l’analisi richiede documentazione, concordiamo quali informazioni sono pertinenti e le modalità appropriate per condividerle. Il coinvolgimento di specialisti viene definito in relazione all’esigenza e al perimetro dell’incarico, condividendo le informazioni necessarie alle attività concordate.
Trattamento, finalità e soggetti autorizzati sono descritti nelle informative applicabili. La riservatezza accompagna il lavoro di consulenza nel rispetto degli obblighi previsti.
Leggi l’informativa privacyPartiamo dalla decisione che vuoi affrontare.
Un portafoglio già costruito, liquidità da pianificare, rapporti bancari da confrontare o una scelta da approfondire: descrivici la tua esigenza e valuteremo insieme da dove iniziare.
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