Come siamo remunerati

Un solo interesse: quello del cliente

TM & PARTNERS SCF è una società di consulenza finanziaria indipendente. Il compenso concordato con il cliente è l’unica forma di remunerazione per i servizi prestati: per regola non riceviamo compensi o incentivi da soggetti terzi, come banche, società di gestione o compagnie assicurative.

Per questo non abbiamo alcun interesse a consigliare un prodotto piuttosto che un altro: possiamo concentrarci solo su ciò che serve davvero al cliente.

Come si determina il compenso

Il compenso è commisurato al contenuto e al valore del servizio. Nel definirlo teniamo conto in particolare di:

• la complessità e la dimensione del patrimonio oggetto di consulenza;
• gli obiettivi e il profilo del cliente;
• l’impegno richiesto, anche in termini di tempo, per seguire il caso.

Prima di qualsiasi impegno, un preventivo scritto

Dopo il primo colloquio, gratuito e senza impegno, il cliente riceve un preventivo personalizzato che indica il compenso e le modalità e i tempi di pagamento. Il rapporto inizia solo con la sottoscrizione del contratto.

La consulenza finanziaria continuativa è pensata di norma per patrimoni finanziari aggregati a partire da 250.000 €.

Servizi specifici, accordi specifici

Servizi come la consulenza previdenziale, l’analisi dei rischi familiari, la pianificazione finanziaria e successoria sono regolati da un contratto separato, con un compenso fisso o variabile concordato di volta in volta con il cliente.

E i costi dei prodotti?

Il patrimonio resta presso le banche e gli intermediari scelti dal cliente, a lui intestato: non riceviamo né deteniamo denaro o titoli. I costi dei prodotti e dei servizi bancari sono pagati agli intermediari e sono distinti dal nostro compenso. Il nostro lavoro comprende anche l’analisi di questi costi, che rendicontiamo in forma aggregata nella relazione annuale.